Warren Buffett on luultavasti suurin elävä sijoittaja. Buffett kääntyi investointi epäonnistuneen tekstiilien yritys osaksi numero neljä yritys Fortune 500-listan, ja hänen henkilökohtainen varallisuus on paisunut yli $ 60 miljardia mikä hänelle kolmas rikkaimmista ihminen maan päällä.
Antanut vuosikymmeniä kestäneen näytöt markkinoilla, monet sijoittajat haluavat oppia hakemaan varastot kuten Buffett. Mutta yksityissijoittajia, mukaan lukien oman vaimonsa, Buffett jatkuvasti tulee takaisin hyvin yksinkertainen sijoitusstrategia-ja se on strategia, jolla ei ole mitään tekemistä sen kanssa, poiminta yksittäisten kantojen.
Table of Contents
Buffettin Neuvoja vaimolleen
Hänen 2013 vuotuinen kirje osakkeenomistajille, Buffett osoitettu omaa kuolleisuutta ja tarjotaan selkeitä ohjeita toimitsijamiehelle syytetään hallinnassa hänen laaja estate vaimoaan.
”Neuvoni edunvalvoja ei voisi olla yksinkertaisempaa. Laita 10% käteistä lyhyellä hytaikainen valtionlainat ja 90% erittäin alhainen -cost S & P 500 indeksirahasto. Uskon luottamuksen pitkän aikavälin tuloksia tästä politiikasta on parempia kuin saavutetaan useimmat sijoittajat olipa eläkerahastojen, laitokset, yksilöt-jotka työllistävät high-maksu johtajat.”
Ja se on neuvoja hän yhä uudestaan. Vuoden 2016 vuosikokouksessa Berkshire Hathaway osakkeenomistajien, jota usein kutsutaan ”Woodstock kapitalismin” Buffett vastasi kysymykseen siitä, miten keskimääräinen sijoittaja pitäisi hallita varoja: ”Just ostaa S & P indeksirahasto ja istua seuraavat 50 vuotta.”
Buffettin halveksuntaan kallis investointi johtajille on selkeä.
Hän ei väitä hänen luottamuksensa pitää yhdestä kannasta, ei edes omaa Berkshire Hathaway. Sen sijaan hän suppilot osakesijoituksiin osaksi S & P 500-indeksi rahasto, eräänlainen rahasto, joka seuraa suorituskyky 500 suurimpien pörssiyhtiöiden Amerikassa.
Buffettin vahva usko S & P 500 on niin vahva, että hän panostaa $ 1 miljoonan S & P 500 olisi outperform valikoima alkuun vipurahastot ajan.
Kuten nyt, näyttää siltä, Buffett on edennyt voittaa.
Muttei Warren Buffet Invest yksittäisten kantojen?
Saatat ihmetellä, miksi Buffettin oma yritys ei noudata hänen neuvojaan. Onhan Berkshire Hathaway rakennettiin sijoittamalla yksittäisiin yrityksiin, ja sen on salkussaan miljardeja dollareita varastossa sijoituksia yrityksiin kuten Wells Fargo, American Express, ja Coca-Cola.
Se portfolion rakennettu filosofia nimeltään arvo investoimalla, joka oli uranuurtajana Buffettin mentori ja professori Benjamin Graham. Arvo investoimalla sivuutetaan heilahteluja markkinoilla ja keskittyy itseisarvoa yrityksen. Buffett ja hänen tiiminsä keskittyä löytämään yrityksiä, joilla on kilpailuetu, hyvä hallinta, ja niillä on suurempi arvo kuin nykyinen osakekurssi.
Buffettin suosikki mittari sille yrityksen arvo osakekohtainen oma pääoma . Tämä mittaa arvon yhtiön varojen verrattuna osakekurssi, antaa sinulle konservatiivinen mittari mitä yhtiö kannattaa.
Jos halusi valita varastot, arvo investoimalla olisi hieno strategiaa olisi noudatettava. Silti pitää muistaa, että Buffett ja hänen sijoitustiimi hallita miljardeja dollareita omaisuuden, ja on kyky tehdä suuria investointeja ja vaikuttaa yritysten toimintaan Berkshire Hathaway salkun.
Yksittäiset sijoittajat tyypillisesti työskentelevät tuhansia dollareita, ei miljardeja, ja ei ole aikaa, omaisuuden tai asiantuntemusta jäljittelemään Buffettin menestys.
Viisauden Keräily Varastot
Toinen tärkeä ero on, että yksittäiset sijoittajat, toisin kuin valtava institutionaalinen sijoittaja kuten Berkshire Hathaway, eivät pysty käsittelemään suuria tappioita, jotka tulevat sijoittavat markkinoilla.
Ja erehtykö: Nämä menetykset tulee. Jokainen on kuullut tarinan joku, joka teki suuren varastossa pick and iski se rikas-onko se ostamista Google tai Netflix varastossa edulliseen hintaan pian niiden listautumisantia tai poimien lentoyhtiön varastossa heti syyskuun 11. päivän iskut. Mutta olet todennäköisesti kuulla jonkun, joka menetti kaiken, kun Enronin laski skandaali, tai osakkaat GT edistyneitä jotka näkivät heidän varastosta muodostunut lähes arvottomia kun Apple valitsi uuden toimittajan sen lasin iPhone näytöissä.
Aivan kuten on olemassa tarinoita kunniaa osakemarkkinoilla, on tarinoita suuria tappioita.
Miten jäsentää Portfolio
Jos haluat seurata Buffettin neuvot yksityissijoittajia, tässä on yksi tapa voisi edetä asiassa. Muistutuksena, tässä on hänen perus neuvoja jäsentää salkun rakentuu indeksin investoimalla: “Laita 10% käteistä lyhyen aikavälin obligaatioiden, ja 90% erittäin edullisen S & P 500-indeksi rahasto.”
Aloitetaan joukkovelkakirjat. Kuten S & P 500, voit ostaa sijoitusrahaston tai ETF sijoittaa kori lyhyen aikavälin obligaatioiden. Vanguard on oma valtion lyhytaikaisten Bond ETF kanssa pumppu VGSH . Alempi hinta Admiral Osakkeet Rahasto on saatavissa myös kaupankäyntitunnuksella VSBSX .
Mitä että “erittäin edullisia S & P 500-indeksi rahasto”? Tätä osaa Buffett salkun, on paljon rahaston vaihtoehtoja. Useimmat sijoittajat alkaisi Vanguard S & P 500 ETF, pörssilyhenne VOO. Se on myös saatavana -sijoitusrahasto pörssilyhenne VFINX. Sijoittajat vähintään $ 10.000 omistautua tähän investointi voi saada alhaisemmat maksut vaikka amiraali Osakkeet -sijoitusrahasto pörssilyhenne VFIAX.
Olemme käyttäneet Vanguard varoja tässä esimerkissä, koska niiden pieni palkkiot, mutta mitä välitys käytät on samanlaisia vaihtoehtoja.
Edut indeksirahastoihin
Investointi indeksirahastoihin on paljon etuja verrattuna arvo-.
Instant monipuolistaminen: ostaessaan yksittäisten kantojen, se vie melkoisesti aikaa ja rahaa rakentaa monipuoliseen. On tärkeää toteuttaa monipuolistamista sekä kautta yrityksille ja toimialoille. Investointi S & P 500-indeksi rahasto tarjoaa 500 yritystä kerralla. Suurimmat osuudet painosta kuuluvat Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric, ja JP Morgan Chase.
Veto Yhdysvaltain talous: Vedonlyönti 500 suurimmasta pörssiyhtiöiden Yhdysvalloissa on verrattavissa veto koko Yhdysvaltain talouteen. Vaikka yksi yritys voi seurata Enronin kohtalo toisinaan ne ovat stabiileja, blue chip-yhtiöiden, jotka näkevät pitkän aikavälin vakaus.
Helpompi hallita tunteita: Paras investointisuunnitelma on edelleen osallistumaan pikkuhiljaa ajan. Kun ostaa ja myydä yksittäisten kantojen olet aina ajattelutapa osto ja myynti. Tämä johtaa väistämättä monia sijoittajia ostamaan ja myymään väärään aikaan. On käytännössä mahdotonta aikaa markkinoilla. Sen sijaan, seuraa kokeiltu ja totta tietenkin jos nautit iso noususuhdanteen jälkeen myrskyisä markkinoilla ajan.
Alemmat kauppa palkkiot: Voit vaihtaa joidenkin kantojen ilmaiseksi kiitos uuden pankkiiriliikkeet kuten Loyal3 ja Robinhood, mutta useimmat välittäjät silti veloittaa noin $ 10 prosentin kauppaa. Ostamalla ja myymällä varastot rakentaa salkun voi helposti maksaa satoja tai tuhansia dollareita. Kuitenkin useimmat suuret pankkiiriliikkeet tarjoavat pääsyn omia S & P 500-indeksi rahasto ei maksua. Jos sinulla ei ole suosikki, voit seurata Buffettin neuvot ostaa Vanguard version rahaston. Vanguard on ilmainen kauppojen omien varojen jos avaat ilmainen etujoukko tilin.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.