Kuinka lisätä hyödykkeitä sijoitussalkkuusi

Home » Investing » Kuinka lisätä hyödykkeitä sijoitussalkkuusi

Kuinka sijoittaa hyödykkeisiin : Kuinka lisätä hyödykkeitä sijoitussalkkuusi

Hajauttaminen on järkevän sijoittamisen perusperiaate. Yksi tehokas tapa saavuttaa tämä on lisätä hyödykkeitä salkkuusi. Mutta mitä hyödykkeet tarkalleen ottaen ovat, ja miten voit sijoittaa niihin viisaasti?

Tämä opas opastaa sinua hyödykkeisiin sijoittamisessa , selittää eri sijoitustyypit, strategiat ja riskit sekä auttaa sinua selvittämään, sopiiko hyödykesijoittaminen taloudellisiin tavoitteisiisi.

Table of Contents

Mitä ovat hyödykkeet?

Hyödykkeet ovat raaka-aineita tai maatalouden perustuotteita , joita voidaan ostaa ja myydä, kuten:

  • Metallit : kulta, hopea, kupari, platina
  • Energia : Raakaöljy, maakaasu, hiili
  • Maataloustuotteet : Vehnä, maissi, kahvi, soijapavut
  • Karja : Nautakarja, siat

Nämä ovat globaalin talouden peruspilareita, mikä tekee niistä keskeisen omaisuusluokan sijoittajille, jotka etsivät hajautusta ja inflaatiosuojaa.

Miksi sijoittaa hyödykkeisiin?

Tässä ovat tärkeimmät syyt harkita hyödykkeitä sijoitusstrategiassasi:

1. Monipuolistaminen

Hyödykkeiden hinnat liikkuvat usein itsenäisesti perinteisistä omaisuuseristä, kuten osakkeista ja joukkovelkakirjoista. Esimerkiksi kullan hinta nousee usein osakkeiden laskiessa , mikä tarjoaa tasapainoa epävakailla markkinoilla.

2. Inflaatiosuoja

Hyödykkeiden arvo yleensä nousee inflaatiokausina. Hyödykkeiden hintojen nousu voi säilyttää ostovoiman .

3. Globaali kysyntä

Talouksien kasvaessa – erityisesti kehitysmaissa – raaka-aineiden kysyntä kasvaa , mikä voi nostaa hyödykkeiden hintoja.

4. Salkun tuotto

Morningstarin vuonna 2023 tekemän tutkimuksen mukaan salkussa, jossa 10 % hyödykkeistä oli allokoitu hyödykkeisiin, volatiliteetti pieneni ja riskikorjatut tuotot olivat paremmat kuin salkussa, jossa hyödykkeitä ei ollut allokoitu.

Yleisiä tapoja sijoittaa hyödykkeisiin

1. Suorat sijoitukset (fyysiset hyödykkeet)

Voit ostaa oikeita hyödykkeitä, kuten:

  • Kultaharkot tai -kolikot
  • Hopeapalkit
  • Maataloustuotteet (harvinaisempia yksittäisille sijoittajille)

Fyysiseen omistamiseen liittyy kuitenkin varastointiin, turvallisuuteen ja vakuutuksiin liittyviä haasteita .

2. Hyödykefutuurisopimukset

Futuurisopimukset ovat sopimuksia hyödykkeen ostamisesta tai myymisestä tulevaan päivämäärään ja hintaan . Tätä menetelmää suosivat institutionaaliset sijoittajat ja kauppiaat.

Hyvät puolet:

  • Korkea vipuvaikutuspotentiaali
  • Suora altistuminen hintavaihteluille

Haittoja:

  • Monimutkainen ja riskialtis
  • Vaatii marginaalitilejä ja syvällistä tietämystä

3. Pörssinoteeratut rahastot (ETF) ja pörssinoteeratut velkakirjat (ETN)

ETF- ja ETN-rahastot tarjoavat helpon pääsyn hyödykkeisiin omistamatta fyysistä omaisuuserää tai käymättä kauppaa futuureilla.

Suosittuja hyödyke-ETF-rahastoja:

  • SPDR-kultaosakkeet (GLD)
  • iShares Silver Trust (SLV)
  • Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC)

Edut:

  • Likviditeetti
  • Monipuolistaminen
  • Ei säilytysongelmia

4. Hyödyketuottajien osakkeet

Sijoittaminen hyödyketuotantoon osallistuviin yrityksiin, kuten:

  • Energia : ExxonMobil, Chevron
  • Metallit : Newmont Corporation, Barrick Gold
  • Maatalous : Archer Daniels Midland, Bunge

Nämä osakkeet liikkuvat yleensä hyödykkeiden hintojen mukana, mutta ne ovat riippuvaisia ​​myös yritysten perustekijöistä .

5. Sijoitusrahastot ja indeksirahastot

Jotkut sijoitusrahastot ovat erikoistuneet hyödykkeisiin liittyviin omaisuuseriin tai omistavat hyödykeyhtiöiden osakkeita.

Esimerkki: Fidelity Global Commodity Stock Fund (FFGCX)

Näitä rahastoja hallinnoidaan aktiivisesti, ja ne voivat tarjota aloittelijoille ammattimaista valvontaa .

6. Hallinnoidut futuuritilit

Ammattimaisesti hoidetut salkut, jotka käyttävät futuurisopimuksia. Sopii varakkaille sijoittajille, jotka haluavat sitoutua hyödykesijoituksiin ilman käytännön toimia.

Kuinka aloittaa sijoittaminen hyödykkeisiin: Vaiheittainen opas

Vaihe 1: Arvioi riskinsietokykyäsi

Hyödykkeiden hinnat vaihtelevat. Kysy itseltäsi:

  • Kestääkö suuria hintavaihteluita?
  • Sijoitanko lyhytaikaiseen spekulaatioon vai pitkän aikavälin hajautukseen?

Vaihe 2: Valitse hyödyketyyppisi

Oletko kiinnostunut:

  • Jalometalleja, kuten kultaa ja hopeaa?
  • Energiaa kuten öljyä ja kaasua?
  • Maatalous?

Keskity hyödykkeisiin, jotka ovat linjassa markkinanäkymiesi ja riskiprofiilisi kanssa.

Vaihe 3: Valitse sijoituskohteesi

  • Aloittelijoille: ETF:t ja sijoitusrahastot
  • Välisijoittajille: Hyödyketuottajien osakkeet
  • Kokeneille sijoittajille: Futuurisopimukset

Vaihe 4: Kohdista strateginen

Asiantuntijat suosittelevat yleensä:

  • 5–15 % salkustasi hyödykkeissä
  • Säännöllinen tasapainotus tavoitteiden saavuttamiseksi

Vaihe 5: Avaa oikea välitystili

Varmista, että välittäjäsi tukee:

  • Hyödyke-ETF:t ja sijoitusrahastot
  • Futuurikauppa (jos sovellettavissa)
  • Tutkimustyökalut ja koulutusresurssit

Suosittuja välittäjiä : Fidelity, Schwab, Interactive Brokers, TD Ameritrade

Hyödykkeisiin sijoittamisen riskit

1. Korkea volatiliteetti

Raaka-aineiden hinnat voivat vaihdella nopeasti seuraavista syistä:

  • Säätapahtumat
  • Geopoliittiset jännitteet
  • Toimitusketjun häiriöt

2. Vipuvaikutusriski

Futuurisopimuksiin liittyy vipuvaikutus, joka suurentaa voittoja ja tappioita .

3. Markkinaspekulaatio

Hyödykkeiden hintoja ohjaavat usein spekulatiivinen kaupankäynti , ei pelkästään kysyntä ja tarjonta.

4. Varastointi- ja vakuutuskustannukset

Jos omistat fyysisiä hyödykkeitä, logistiset ongelmat voivat heikentää tuottoja.

Milloin sinun kannattaa sijoittaa hyödykkeisiin?

Ihanteellisia skenaarioita hyödykesijoittamiseen ovat:

  • Inflaatiokausien aikana
  • Kun osakemarkkinoiden volatiliteetti on korkea
  • Talouden elpymisen alkuvaiheissa
  • Kun maailmanlaajuinen kysyntä kasvaa , erityisesti kehittyvillä markkinoilla

Tapaustutkimus: Hyödykkeet vuoden 2008 ja 2020 kriisien aikana

Vuoden 2008 finanssikriisi:

  • Kullan arvo nousi turvasatamakohteena
  • Öljyn hinta romahti kysynnän laskun vuoksi

COVID-19-pandemia (2020):

  • Kullan hinta saavutti kaikkien aikojen huippunsa (~2 070 dollaria/oz)
  • Maataloushyödykkeiden hinnat elpyivät toimitusketjujen häiriöiden vuoksi

Oppitunti: Hyödykkeet reagoivat kriisien aikana eri tavoin. Hyödykkeiden sisäisen hajautuksen merkitys on avainasemassa.

Hyödykesijoittamisen verovaikutukset

1. Futuurisopimukset

Verotetaan 60/40-säännön mukaisesti :

  • 60 % pitkän aikavälin myyntivoitot
  • 40 % lyhytaikaiset myyntivoitot

2. Fyysiset hyödykkeet

Keräilyesineiden veroaste on voimassa (enintään 28 % Yhdysvalloissa)

3. Hyödyke-ETF:t ja ETN:t

Verotuskohtelu vaihtelee:

  • Jotkut tuottavat K-1-lomakkeita
  • Toiset käyttävät 1099-lomakkeita

Vinkki: Kysy veroneuvojalta neuvoa ennen sijoittamista.

Parhaat käytännöt hyödykkeisiin sijoittamiseen

  • Aloita pienestä ja skaalaa suuremmaksi
  • Käytä stop-loss-toimeksiantoja rajoittaaksesi tappioita
  • Seuraa makrotaloudellisia indikaattoreita
  • Pysy ajan tasalla geopoliittisista tapahtumista
  • Tasapainota salkkusi säännöllisesti

Usein kysyttyjä kysymyksiä hyödykkeisiin sijoittamisesta

Mikä on paras tapa aloittaa sijoittaminen hyödykkeisiin?

Helpoin tapa aloittaa on hyödyke-ETF-rahastojen tai sijoitusrahastojen kautta , jotka tarjoavat hajautetun altistuksen ilman futuureilla käytävän kaupan tai fyysisten omaisuuserien säilyttämisen tarvetta.

Ovatko hyödykkeet hyvä suoja inflaatiota vastaan?

Kyllä. Hyödykkeiden, erityisesti jalometallien ja energian , arvo nousee usein inflaatiokausina, mikä säilyttää sijoitussalkkusi ostovoiman.

Kuinka suuri osa salkustani tulisi olla hyödykkeissä?

Sijoitusneuvojat suosittelevat yleensä 5–15 % riskinsietokyvystäsi ja sijoitustavoitteistasi riippuen.

Voivatko aloittelijat sijoittaa hyödykefutuureihin?

Aloittelijat voivat sijoittaa futuureihin, mutta sitä ei suositella ilman kokemusta korkean riskin ja monimutkaisuuden vuoksi.

Mitkä hyödykkeet sopivat parhaiten pitkän aikavälin sijoituksiin?

Kulta, hopea ja öljy ovat suosittuja pitkäaikaisten sijoittajien keskuudessa tasaisen globaalin kysynnän ja historiallisen kehityksen ansiosta.

Mitkä ovat hyödyke-ETF:ien riskit?

Hyödyke-ETF-rahastoihin voivat vaikuttaa hinnanvaihtelut , seurantavirheet ja joissakin tapauksissa contango (futuuripohjaisissa ETF-rahastoissa).

Tarvitsenko erityisen välitystilin sijoittaakseni hyödykkeisiin?

ETF- ja sijoitusrahastojen kohdalla tavallinen välitystili riittää. Futuurikaupankäyntiin vaaditaan marginaalitili.

Onko kultaan sijoittaminen parempi vaihtoehto kuin osakkeisiin sijoittaminen?

Ei välttämättä. Kulta on arvon säilyttäjä ja suojausmuoto , mutta se ei tuota tuloa kuten osinko-osakkeet. Se toimii parhaiten osana hajautettua sijoitussalkkua.

Johtopäätös: Onko hyödykesijoittaminen oikea valinta sinulle?

Nyt kun ymmärrät, miten hyödykkeisiin sijoitetaan , voit päättää, sopivatko ne yleiseen sijoitusstrategiaasi. Hyödykkeillä on ainutlaatuisia etuja – kuten inflaatiosuoja ja hajauttaminen – mutta niihin liittyy myös erilaisia ​​riskejä .

Jos haluat parantaa salkkusi kestävyyttä epävarmoissa taloudellisissa olosuhteissa, hyvin suunniteltu hyödykeallokaatio voi olla arvokas etu.

Valmis aloittamaan?
Avaa sijoitustili luotettavan välittäjän kautta, tutki vaihtoehtojasi ja aloita pienestä. Kuten minkä tahansa sijoituksen kohdalla, tieto ja kurinalaisuus ovat parhaita työkalujasi.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.